Az üzleti terv egy vállalkozás sikere szempontjából kulcsfontosságú dokumentum. Bár nincs egyetlen kötelező formátum, a gyakorlati tapasztalatok és a hitelintézetek elvárásai alapján kialakult egy általánosan elfogadott struktúra. Az üzleti terv főbb fejezetei közé tartozik a vezetői összefoglaló, az iparági környezet és a vállalkozás bemutatása, a marketingterv, a szervezeti terv, a tevékenységi terv, a pénzügyi terv, a feladatok ütemezése és időzítése, a kockázatok és azok kezelése, valamint a mellékletek.
Vezetői Összefoglaló
A vezetői összefoglaló az üzleti terv legfontosabb része, amely röviden összefoglalja a teljes terv lényegét. Ez a fejezet különösen fontos a befektetők és hitelintézetek vezetői számára, akik gyakran csak ezt a részt olvassák el. Az összefoglalónak lényegre törőnek és meggyőzőnek kell lennie, hogy növelje a hitel kérelem kedvező elbírálásának esélyét.
Az Iparág és a Vállalkozás Bemutatása
Az iparági elemzés során átfogó képet kell adni a vállalkozás által végzett tevékenységekről, az iparág méretéről és szerkezetéről, a legnagyobb szereplőkről és azok piaci részesedéséről. Fontos a piaci trendek és változások elemzése, valamint a versenytársak azonosítása és elemzése. A vállalat bemutatásakor ki kell térni a cég történetére, az alapítói csapat szakmai hátterére és a cég termékeire vagy szolgáltatásaira.
Marketingterv
A marketingterv a pénzügyi terv után a második legfontosabb fejezete az üzleti tervnek. A piackutatás az első lépés, amely során fel kell mérni a fogyasztók igényeit és a piaci szegmens igényeit. A célpiac elemzése után a cég kidolgozhatja stratégiáját, hogy miként fogja kihasználni adottságait, hogyan ér el a versenytársaknál nagyobb piaci részesedést és magasabb jövedelmezőségi mutatókat. A marketing mix elemei (termék, ár, hely, promóció) segítségével lehet ösztönözni a fogyasztókat a vásárlásra.
Szervezeti Terv
A szervezeti terv a vállalat humán erőforrásait, azok összetételét, feladatait és a cég szervezeti formáját mutatja be. Fontos a vezetői és menedzseri státuszok bemutatása, mivel a cég működése nagymértékben tőlük függ. Az ösztönzés módja is lényeges, hiszen a kulcsemberek javadalmazása általában eltér az alacsonyabb beosztásban dolgozókétól.
Tevékenységi Terv
A tevékenységi tervben kell ismertetni a cég alaptevékenységét, a vállalat elhelyezkedését, a használt létesítményeket, gépeket és berendezéseket. Fontos bemutatni a működés egyéb területeit, mint például a szállítókat, az értékesítési folyamatot és a jogi előírásokat.
Pénzügyi Terv
A pénzügyi tervben kell számokba foglalni mindazt, amit az eddigi fejezetekben elmondtunk a vállalat jövőbeni kilátásairól. A pénzügyi terv célja meggyőzni az olvasót arról, hogy a vállalat nyereséges lesz, és a befektetők hozzájutnak az elvárt profithoz. A terv elkészítése során fontos a jövőbeli cég beindításához szükséges induló tőke meghatározása, valamint a mérleg, az eredmény-kimutatás és a cash-flow kimutatás készítése.
Kockázatok és Kezelésük
A kockázatokkal kapcsolatosan először forrásaikat kell azonosítani, majd befolyásolható és nem befolyásolható csoportokba besorolni. Kockázat-kezelési terveket kell kidolgozni, amelyekben leírjuk, hogyan lehet kiküszöbölni a kockázatokat és mérsékelni az ebből eredő negatív hatásokat.
Záró Fejezet
A záró fejezetben szokás foglalkozni a cselekvési ütemtervvel, amelyben a szükséges feladatokat, az ezek elvégzéséért felelős alkalmazottakat és a megvalósításuk időigényét kell feltüntetni. A mellékletek között szerepelhetnek a kulcsfontosságú alkalmazottak szakmai önéletrajzai, a vállalat korábbi teljesítményét igazoló dokumentumok, piackutatási tanulmányok, előszerződések, tulajdoni lapok, termékszabványok és fényképek.
Összefoglalás
Az üzleti terv felépítése és tartalma számos tényezőtől függ, beleértve a cég méretét, jelentőségét és célját. Az üzleti terv készítése során fontos a részletek pontos kidolgozása és a különböző szempontok figyelembevétele. Egy jól megírt üzleti terv nemcsak a befektetők és hitelezők meggyőzésében segíthet, hanem a vállalkozás sikeres működésének is alapját képezheti.
